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2019-01-11 17:07     中国经济导报-中国发展网

稠州商业银行

稠州商业银行

2018年11月20日中午,一位女性老年客户神色匆匆来到西湖支行办理汇款业务,要求从其杭州银行账户汇款15万元至平安银行账户。客户通过自助柜员机将15万从杭州银行汇入我行账户后,提起该笔资金汇入平安银行是为了通过网银进行再次转账。

该异常情况立即引起了柜员的注意,并询问其最终收款人。经询问,客户表示并不认识该账户户主,该笔资金用于彩票投资,且对方要求通过网银进行汇款。

对于此情况,柜员立即意识到该客户遇到了网络诈骗。柜员当场告知客户肯定为网络诈骗,不可转账。但是客户对投彩事项深信不疑,并透露之前投资2000元,回报2300元已到账,同时微信群内有诸多群友投资金额在几百或上千万。

柜员见暂时无法劝阻该客户,遂立即上报营业经理,营业经理进一步劝导。但是客户表示其很多朋友在这个平台上投资了大额资金且都取得较高收益,对劝说不以为意,仍执意要求转账。

在劝说无果后拨打了110,随后民警到来了解情况后,要求该客户立即退出此微信群,并表示最近该类彩票诈骗高发,多在福建厦门等地,已有多起被骗户主报案,让卡主立即停止汇款,切勿听信此类投资。

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此时客户才幡然醒悟,对自己之前的所作所为感到害怕,同时对遇到认真负责的银行工作人员感到幸运,并表示万分感谢。

近年来,随着互联网金融和电子银行业的快速发展,各类金融诈骗案件频频发生,案防形势愈加严峻,传统诈骗手段与网络相结合,逐渐呈现出起独有特性:诈骗群体日益年轻化、诈骗渠道更加多元化、诈骗手段多样化。

稠州银行为切实维护金融消费者资金安全,保护金融消费者合法权益,采取了一系列的措施。进一步加强账户开户源头的审查及转账汇款业务的审核,通过各种业务培训不断强化柜员、大堂经理、保安的职业敏感性,发挥最后一道防火墙的作用。

微笑服务

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通过汇款时与客户进行简单交谈,了解汇款对象及原因,尤其针对中老年及离退休人群格外关注,加强识别金融网络诈骗知识的宣传,对于中奖、缴纳费用、绑架等真实案例进行讲解宣传,切实做到“多一句提醒  多一层保护”。

2018年,浙江稠州商业银行共成功堵截柜面风险业务事件667起(含村镇银行)。其中涉及可疑开卡611起;可疑对公账户24起;冒名办理业务13起;可疑电信诈骗6起;使用假证件办理业务5起;使用假保函、存单等单据2起;使用假印章办理业务4起;使用不合规印章办理业务1起、可疑身份证转账1起。在堵截可疑诈骗事件中共为客户挽回经济损失共110余万元。

在此,浙江稠州商业银行友情提醒广大客户,要务必妥善保管好个人信息,不要随意点击来历不明的软件,或在公共网页中随意使用个人信息注册账户,以免造成不必要的损失。(高洋)

【责编:倪珺】
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